優良店でのクレジットカード現金化で本人確認は必要？理由や方法を徹底解説

クレジットカードをお持ちなら簡単に資金調達ができるクレジットカード現金化。

そんな現金化では身分証での本人確認を求められることが多いです。

ですがなかには、本人確認をしたくない・身分証を提出するのが不安という人もいます。

優良店でのクレジットカード現金化では本人確認は必須！

クレジットカード現金化をする場合、優良業者と呼ばれるようなサイトではまず間違いなく身分証明書による本人確認が行われます。

実はこの本人確認は次の理由から行われており、安全に現金化をするために重要な役割があります。

• 不正利用を防ぐため
• 古物営業法で義務付けられている

理由①クレジットカードの不正利用を防ぐため

優良なクレジットカード現金化業者では、申込者とカードの名義人が同じで不正利用ではないかをチェックするために本人確認をしています。

クレジットカードは名義人以外の利用が禁止されています。

ですがECサイトではカード番号を入力すれば支払いができるため、他人のカードで支払いをしている可能性も0ではありません。

理由②古物営業法で義務付けられているから

買取方式のクレジットカード現金化業者では、法律を守るために身分証による本人確認を行っています。

クレジットカード現金化はカードで購入した商品を買い取ってもらう買取方式と、キャッシュバックつきの商品を購入するキャッシュバック方式の2種類があります。

このうち買取方式では、業者側は古物営業法という法律を順守しなければならず、この法律では買取時に身分証で本人確認をすることが明記されています。

そのため優良業者では法律を守って買取をするために、身分証明書の提出を求めるのです。

クレジットカード現金化での本人確認の方法

クレジットカード現金化業者では次の2つの方法で本人確認を行っています。

• 身分証の提出
• 電話での確認

身分証の提出では、記載された情報と申込時に入力された情報、クレジットカードや振込先の銀行口座の名義がすべて同じかを確認しています。

電話での確認では申込時に入力された番号に電話をかけ、口頭で名前などの本人確認が行われます。

クレジットカード現金化での本人確認に必要な書類一覧

優良店でクレジットカードを現金化する場合、本人確認のために以下の書類の提出が必要です。

• 身分証
• クレジットカードの情報
• 振込先の銀行口座情報

この3つの名義がすべて同じである場合のみ、現金化をしてもらえます。

身分証は業者ごとに違いますが、以下の書類が使えるケースが多いです。

• 運転免許証
• 健康保険証
• マイナンバーカード
• 住民基本台帳カード

これらを写真で撮影して提出します。

コピーだと偽造の可能性があり受け付けてもらえないので注意してください。

クレジットカード現金化で本人確認がいらないケース

クレジットカード現金化では本人確認が行われないケースもあります。

それは、同じ業者を2回目以降に利用した場合です。

現金化業者では初回に提出された身分証のデータを保管しており、それを元に手続きを行うため提出は求められません。

そのため2回目以降は身分証の提出や電話での確認が必要なく、よりスピーディーに手続きを進められます。

ただし、2回目以降であっても引っ越しなどで身分証の情報に変更があった場合は提出が必要です。

本人確認から優良店と悪質業者の見極めができる！

クレジットカード現金化では本人確認が行われますが、この本人確認でその業者が優良店か悪質業者かの見極めができるケースがあります。

悪質業者ではないかが不安な人は、以下に気を付けて業者を選んでみてください。

• きちんと本人確認が行われているか
• 余計な情報の提出を求められないか

初回でも本人確認不要だと悪質業者の可能性大

クレジットカード現金化業者では、不正利用防止の観点や古物営業法を守るために、初回利用時はまず間違いなく本人確認が行われます。

逆に初回でも本人確認不要を謳っている業者は、悪質業者の可能性が非常に高いです。

本人確認なしで現金化ができる業者では、実際には現金化ではなく融資をしているケースも多く、相手が闇金だったということも珍しくありません。

必要以上の情報を求める業者は悪質業者

クレジットカード現金化では、クレジットカード・身分証・振込先の銀行口座があれば利用できます。

このうちクレジットカード情報は現金化業者に伝える必要がなく、商品購入先のECサイトで入力することになります。

ですが悪質な業者では本人確認と称してクレジットカード番号など教えなくてもいい情報の提出を求めてくるケースも多いです。

以下の情報の提出を求められたら、まず間違いなく悪質業者だと判断できます。

• クレジットカード番号
• クレジットカードの写真
• 勤務先の情報
• 実家の情報
• 借入れやローンの利用状況
• 給与明細

まとめ：クレジットカード現金化で本人確認は必須！優良業者で現金化をしよう

今回紹介してきたように、クレジットカードを現金化するにあたっては本人確認は必須です。

本人確認は電話と身分証の提出の2つの方法で行われ、それによって申込者とカードの名義人が同じかを確認しています。

また買取方式では身分証の提出が必要=法律を守っている安全な業者となり、安全な取引が可能です。

面倒に感じる人もいるでしょうが、本人確認があるからこそ安全に現金化ができるとも言えます。

実際に本人確認なしを謳う業者を利用したせいでトラブルに巻き込まれてしまう人も少なくありません。